ETFと投資信託の違いを徹底解説！あなたに合った投資法はどっち？

2024年10月30日 2024年11月30日

拓也

はじめに

ETF（上場投資信託）と投資信託は、どちらも分散投資を行うための金融商品ですが、それぞれに特徴やメリット・デメリットがあります。自分に合った投資手法を選ぶためには、ETFと投資信託の違いを理解することが重要です。この記事では、ETFと投資信託の違い、そしてどちらが自分に適しているかを見極めるポイントを解説します。

ETF（上場投資信託）とは？

ETF（Exchange Traded Fund）は、証券取引所に上場されている投資信託です。株式のように市場で取引され、リアルタイムで価格が変動します。ETFは、特定の指数（インデックス）に連動する運用が行われ、分散投資をしながら個別銘柄の取引に近い形で投資ができるのが特徴です。

ETFの特徴

取引所でリアルタイムに取引: 株式のように、取引時間中にリアルタイムで売買が可能です。
低コスト: ETFは運用コストが低く、信託報酬も比較的低めに設定されています。
インデックスに連動: 多くのETFは、日経平均やS&P500などのインデックスに連動する運用を行っています。
少額で分散投資が可能: ETFは1単元から購入できるため、少額で分散投資が可能です。

投資信託とは？

投資信託は、複数の投資家から集めた資金を一つのファンドにまとめ、その資金を専門のファンドマネージャーが運用する金融商品です。ETFとは異なり、リアルタイムでの売買はできませんが、定期的に積立投資を行うことができ、長期的な資産形成に向いています。

投資信託の特徴

毎日一度の基準価額で取引: 投資信託の売買は、1日の終わりに決定する基準価額で行われます。
積立投資に適している: 自動積立が可能なため、長期的な積立投資に向いています。
プロの運用: 専門のファンドマネージャーが運用を担当し、個別の銘柄選定などは不要です。
手数料がやや高め: ETFに比べて、運用コストや手数料が高めに設定されている場合があります。

ETFと投資信託の違い

1. 取引のタイミング

ETF: 株式市場でリアルタイムに取引が可能。価格は常に変動し、株のように自由に売買できます。
投資信託: 1日に一度の基準価額で売買が行われるため、リアルタイムの取引はできません。

2. 手数料とコスト

ETF: 運用コストや信託報酬が低めに設定されているため、コストを抑えた運用が可能です。ただし、購入時や売却時に証券会社の取引手数料がかかる場合があります。
投資信託: 手数料や信託報酬はETFよりも高い傾向がありますが、長期の積立投資を行う場合、コストは大きな問題にならないこともあります。

3. 取引の手軽さ

ETF: リアルタイムで取引でき、価格が上下するタイミングを見て売買できます。投資のタイミングを見極めることが重要です。
投資信託: 自動積立が可能で、投資のタイミングを気にせずに定額を継続して投資できます。特に、つみたてNISAやiDeCoでの利用が一般的です。

4. 投資対象の選択肢

ETF: 主にインデックス連動型が多く、特定の市場やテーマに投資することができます。特定のテーマに特化したETFも多く存在し、幅広い選択肢があります。
投資信託: インデックス型だけでなく、ファンドマネージャーが積極的に銘柄を選んで運用するアクティブ型も豊富です。

どちらが自分に合っているか？

ETFと投資信託のどちらが自分に合っているかは、投資スタイルや目標によって異なります。以下のポイントを参考にして、自分に合った投資方法を選びましょう。

1. 短期的な取引をしたいならETF

リアルタイムで取引できるETFは、相場の動きを注視しながら売買したい人に向いています。特に、株式市場の動きを見ながら積極的に取引をしたい人には、ETFの方が適しています。

2. 長期的な積立投資をしたいなら投資信託

投資信託は、長期的にコツコツと積立を続けたい人に向いています。特に、つみたてNISAやiDeCoのような制度を利用して、将来の資産形成を目指す場合には、投資信託が効果的です。自動積立が可能なため、忙しい人でも無理なく投資を続けられます。

3. コストを重視するならETF

低コストでの運用を重視する場合、ETFは運用コストや信託報酬が低いため、コストを抑えたい人に向いています。ただし、取引手数料には注意が必要です。

4. プロの運用を任せたいなら投資信託

投資信託は、ファンドマネージャーがプロとして運用を担当するため、銘柄選定や運用の手間をかけたくない人に適しています。自分で市場を分析する時間がない人や、投資の初心者には、投資信託の方が安心です。

まとめ

ETFと投資信託はどちらも優れた投資手法ですが、取引のタイミング、手数料、運用のスタイルなどに違いがあります。短期的な取引を楽しみたいならETF、長期的にコツコツと積立を続けたいなら投資信託が向いています。自分の投資スタイルや目標に合わせて、適切な投資方法を選び、リスクを抑えながら資産形成を進めましょう。